Центробанк обновил список признаков мошенничества при переводах денежных средств до 12 критериев

По ним финансовые организации должны выявлять и дополнительно проверять операции клиентов. Например, теперь туда входят крупные переводы самому себе. Подробности – у Дианы Долгунцевой.

Теперь с незнакомцами телефонный разговор у Ольги Воскресенской короткий, а то и вовсе – отклоняет звонок. Девушка по себе знает, чем чревата такая беседа – она потеряла все накопления и ещё осталась в долгах после того, как с ней связался, якобы, сотрудник банка.

Ольга Воскресенская, пострадавшая: «Понавешал мне лапши на уши, что нужно взять кредит, я своими руками взяла кредит, потом пошла эти деньги сняла, он сказал: «Нужно съездить в банкомат, снять эти деньги наличные и отправить эти деньги на такой-то счёт».

И таких пострадавших только в прошлом году в крае стали более трёх тысяч человек. Люди перевели аферистам свыше 1 млрд 300 млн рублей. Чтобы бороться с мошенниками, Центробанк увеличивает количество признаков подозрительных переводов. Например, если он не соответствует обычным операциям клиента по сумме, периодичности или времени платежа.

Так как мошенники не стоят на месте и изобретают новые схемы, с 1 января 2026 года количество критериев подозрительных переводов расширилось с 6 до 12. Например, теперь, одним из признаков считается, если изменился номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода. Это может говорить о том, что аферисты получили удалённый доступ к счёту.

Также в перечне – переводы самому себе через СБП от 200 тысяч рублей и дальнейшее перечисление денег третьему лицу, которому вы не отправляли средства последние полгода. При переводе крупных сумм банки могут запрашивать подтверждение родственной связи. Если они выявят транзакцию, которая соответствует хотя бы одному из признаков, то обязаны приостановить её на 2 дня или заблокировать карту.

Виктория Никитина, начальник управления департамента информационной безопасности Банка России: «Если человек, несмотря на предупреждения, настаивает на переводе, то банк обязан провести операцию. Исключением является нахождение сведений о получателе денег в базе данных Центробанка о мошеннических операциях. В этом случае банк приостановит такой перевод ещё на два дня».

Чтобы не попасть под блокировку, эксперты рекомендуют соблюдать правила. Например, если планируете перевести крупную сумму денег, то позвоните в банк заранее и сообщите об этом, и всегда указывайте назначение платежа.

Алексей Белокопытов, независимый эксперт, консультант: «Если вы меняете номер телефона, то сразу переводить ничего не надо, то есть, делать какие-то банковские платежи, нужно там выждать определённые 24 часа, в части переводом там тоже самое, то есть, если вам приходит достаточно крупная сумма денег, тоже надо подождать 24 часа».

Только в краевой столице с начала года возбуждено уже 15 уголовных дел о дистанционном мошенничестве. Среди последних случаев – хабаровчанка перевела мошенникам 2,5 миллиона рублей после разговора с псевдо-работником почты, который сообщил о заказном письме и попросил сообщить код.

Кирилл Блинов, старший специалист группы по работе со СМИ управления МВД России по г. Хабаровску: «В дальнейшем уже другие собеседники под видом правоохранительных органов убедили, что денежные средства, личные накопления находятся под угрозой и необходимо их переводить на безопасный счёт».

В целом, за первые две недели января аферисты похитили у жителей региона около восьми миллионов рублей.

Для лиц старше 16 лет.
Смотрим «Вести. Хабаровск» - smotrim.ru/vestidv. Подписывайтесь на наши страницы в соцсетях: Телеграм-канал «Вести. Хабаровск», группы во ВКонтакте и Одноклассниках.